主題: 關于安徽省明光市農村商業銀行 違法亂紀情況的反映

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  • 發表于:2019/8/17 10:46:50
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關于安徽省明光市農村商業銀行違法亂紀情況的反映

反映人:鎖鴻慧,女,回族,1969年9月2日生,

身份證號:手機: 

明光市人,住安徽省明光市工商大街12號 

被反映人:安徽明光農村商業銀行股份有限公司 ,

統一社會信用代碼:91341100327946914D ,

住所地安徽省明光市龍山東路30號

法定代表人:沈道寬


反映事項:

1、請求有關機關依法追究被反映人套路設局,未經反映人同意,強行將明光市冠譽房地產開發有限公司按照被反映人的安排,轉存在反映人帳戶的5100萬元存款劃扣違法行為的法律責任,并將該款返還給反映人或明光市冠譽房地產開發有限公司。

2、請求有關機關依法追究被反映人以威逼利誘的手段,弄虛作假,以借新貸償還舊貸累計達42000萬元的違法違規行為。

3、請求有關機關依法追究被反映人以威逼利誘的手段,弄虛作假,以信貸資金強行收取利息達3830萬元,擾亂金融秩序,破壞貨幣政策的監守自盜式的惡劣的違法亂紀行為。

4、請求有關機關依法查究被反映人利用職業優勢,違法扣劃扶貧貸款200多萬用于扣收銀行利息。

5、請求有關機關責令被反映人立即支付違法拖扣明光市冠譽房地產開發有限公司售房款578萬元。

6、由于被反映人違法違規的刻意內部操作,導致反映人及其他財產約3800多萬元原抵押物被明光市農村商業銀行惡意扣押。請求有關機關核查事實后責令其改正并追究其有關人員的法律責任!

事實與理由:

反映人系明光市鴻遠米業有限公司(以下簡稱鴻遠米業)、明光市鴻遠油脂有限公司(以下簡稱鴻遠油脂)的控股股東和法定代表人。反映人曾是明光市冠譽房地產開發有限公司的股東和法定代表人,現已變更。

鴻遠油脂、鴻遠米業從2004年至2015年與被反映人存在貸款業務往來。鴻遠油脂、鴻遠米業曾是多年的安徽省省級行業龍頭企業,2015年之后,因受國家宏觀經濟政策變化影響而停業至今,鴻遠油脂、鴻遠米業所借的被反映人8200萬貸款無力償還,實際上在2015年就已經屬于不良貸款(全部都有繁華地段的商業門面房抵押,且抵押率僅為47%)。

鴻遠油脂和鴻遠米業在農商行貸款8200萬元,其中真正用于企業生產的僅有3400萬元,其余逐年增加的都是在農商行的威逼利誘下貸款直接扣還其利息。

到了2017年,實在沒有辦法按照農商行的要求以企業的名義貸款還息了,農商行就要求以企業職工的個人貸款還息!例如,2017年底,用我單位員工王成軍、鎖鴻杰、姜明貴等多人貸款,農商行直接扣收還利息,其中王成軍的辦理手續嚴重違規不全照樣辦理,到現在也沒補齊手續!

目前,企業在農商行的貸款4900萬元,均有繁華地段的商業門面房抵押,抵押率約為47%。

被反映人從2015年以來,一直利用威逼利誘的手段,逼迫鴻遠油脂、鴻遠米業提供虛假資料,借新貸款償還舊貸款一直至今,此事僅為確保被反映人不良貸款率不因此上升,被反映人的報表好看!被反映人弄虛作假,虛報假的業績,欺騙國家、欺騙政府、欺騙人民銀行、欺騙銀行業監管部門的目的,就是為了掩蓋其長期所存在的嚴重問題,被反映人不被監管部門追究責任,相關責任人不被處罰!對此違法亂紀行為,反映人懇請政府及有關管理監督部門依法查處。

反映人曾經是明光市冠譽房地產開發有限公司的股東和法定代表人。2016年明光市冠譽房地產開發有限公司對股權和法定代表人進行變更,反映人不再是股東和法定代表人,之后法定代表人為鎖鴻妹。

2017年6月、2018年6月、7月份、2018年10月被反映人購買了明光市冠譽房地產開發有限公司開發建設的嘉山賓館一樓、二樓房產,面積約3000多平方米,房款約6500萬元。與此同時,被反映人給予明光市冠譽房地產開發有限公司商業按揭貸款授信額度5000萬元。為此,在被反映人的要求安排下,明光市冠譽房地產開發有限公司將被反映人的購房款轉存到反映人在被反映人處開立的個人賬戶內(截止目前,此個人賬戶的銀行卡和密碼已經扣押在被反映人處達3年之久)。經反映人同意,被反映人自行操作扣劃了此個人帳戶內的少部分存款。但是,在反映人不知情的情況下被反映人擅自劃走了約5100萬元的大部分存款,用來償還鴻遠油脂、鴻遠米業的貸款及利息!

明光市冠譽房地產開發有限公司對此亦不知情。

明光市冠譽房地產開發有限公司原準備用上述售房款補發已欠員工近一年的工資、繳交因被反映人的購買行為所產生的稅款以及償還部分債務和裝潢嘉山賓館。

被反映人的違法違紀行為直接導致明光市冠譽房地產開發有限公司建設的嘉山賓館建設工程停工。因停工而導致嘉山賓館遲遲不能開業,員工失去信心,致使隊伍不穩,情緒失控,就在昨天(7月31日下午)已經有二十多位的欠薪員工行為過激,圍堵反映人、用私家車封堵公司和辦公車間大門、搶扣并開走公司生產車輛(現已追回)等!

被反映人的違法違紀行為,致使反映人和明光市冠譽房地產開發有限公司陷入債務危機之中,被推到了破產的邊緣地帶!

明光市冠譽房地產開發有限公司也已向有關部門反映,要求有關部門督促被反映人歸還違法騙扣的5100萬元售房款。

反映人于2017年承擔320萬元的政策性扶貧貸款,貸款資金轉入賬戶后,被反映人明知是政策性很強的扶貧專項資金,在沒有通知反映人同意的情況下,擅自粗暴扣劃約270多萬元的扶貧專項資金用于扣收其他商業性貸款利息!

綜上所述,被反映人作為金融機構,要求客戶提供虛假資料,且主動策劃造假、借新債還老債及利息,嚴重違反了金融法律、法規和政策,嚴重破壞了國家的貨幣政策。被反映人利用職業優勢,精心策劃設計騙局,將應其要求安排暫存放在反映人賬戶內的明光市冠譽房地產開發有限公司售房款強行扣劃;通過所謂的內部技術操作扣押反映人及所屬公司的財產,不僅嚴重侵害了他人的財產權,同時涉嫌套路設局詐騙!被反映人利用職業優勢,粗暴扣收扶貧專項資金收取利息,違反法規政策,破壞了扶貧事業的大局!為此,反映人依法向有關機關反映,望有關機關依法查處被反映人的違法行為,追究被反映人的責任,歸還扣劃的售房款、扶貧款!釋放退還被違法扣押的財產!

此致

敬禮

反映人: 鎖鴻慧


  
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